В один из августовских дней 1998 года стартаперы Сергей Брин и Ларри Пейдж сильно волновались. Через несколько часов у них была запланирована встреча с бизнес-ангелами — Дэвидом Черитоном и Энди Бехтольшаймом, которые уже финансировали стартапы. Брин и Пейдж собирались презентовать свой проект Google — поисковую систему, о которой тогда не знал никто. 

Инвесторы и стартаперы встретились на заднем дворе дома Черитона, где последние начали презентацию проекта. Она заинтересовала инвесторов с первых минут. Стартаперы предложили революционную идею — оплату за переход на сайты. В итоге бизнес-идея Google получила $200 000 инвестиций, а у бизнес-ангелов появилась надежда на значительную прибыль в будущем. 

Эта сделка дала возможности для развития проекта, а бизнес-ангелы спустя два десятилетия стали миллиардерами. Так, доля Бехтольшайма в 2018 году оценивалась в $7 млрд. 

Сделки наподобие той, что подписали основатели Google с бизнес-ангелами, заключаются десятками тысяч в год, но некоторые проекты остаются без внимания инвесторов. 

Редакция Max Polyakov Space подготовила серию статей об инвестировании в бизнес-проекты на разных этапах развития. В первом материале представлен обзор двух способов финансирования — FFF и бизнес-ангелы.

Семейные деньги

Стартап на этапе идеи способен существовать без финансирования. Его основателям может быть достаточно знаний и времени для развития проекта. Но на более поздних стадиях развития стартапов без финансирования обойтись сложно. 

Проектам, выпускающим устройства, надо закупать продукцию конкурентов, чтобы исследовать принципы ее работы, дизайн и другие аспекты. Проектам, создающим программы, нужны платные версии продуктов, чтобы исследовать рынок приложений или программ для решения задач бизнеса либо ежедневной рутины. 

И первые, и вторые могут рассчитывать на финансирование проекта друзьями, родными и предпринимателями, поверившими в идею, которую предложили стартаперы. В бизнес-сообществе этот способ финансирования называется FFF — Friends, Family, Fools (с англ. — друзья, родственники, глупцы). 

Друзья, родные или предприниматели, поверившие в идею, могут выделить любую сумму на развитие проекта — хоть $100, хоть $100 000. 

Эти средства бывают безвозвратными, как, в частности, гранты. И тогда успех или провал проекта не скажется на инвесторах, ведь вложенные средства были, по сути, подарком. Или же деньги должны быть возвращены — как к определенному сроку, так и по запросу инвестора. В этом случае инвестиция работает как кредит или заем, который проект обещает вернуть в конкретные сроки или по запросу инвестора.

Чтобы правильно толковать намерения, заключается специальный нотариально заверенный договор, который фиксирует все права и обязанности сторон — отсутствие или необходимость возврата инвестиций, роли в проекте и другие моменты. Это позволит избежать недоразумений и сохранить отношения с друзьями, родственниками и предпринимателями в случае провала либо большого успеха проекта. 

Полученные средства после заключения договора для бизнес-идеи играют две основные роли. Первая — это ресурс, который требуется для исследований, для покупки лицензий и многих других аспектов, необходимых для развития проекта. Вторая роль — репутационная. Если проект получил финансирование FFF, ему будет гораздо легче убедить новых инвесторов в том, что именно эта бизнес-идея заслуживает внимания.

Бизнес-ангелы 

Чем быстрее развивается проект, тем больше ему нужно финансовых вложений. Их могут обеспечить бизнес-ангелы. Это серийные опытные предприниматели, как правило, уже открывшие несколько десятков успешных компаний. 

Наибольшее количество бизнес-ангелов — в США, и их число продолжает расти. Управление малого бизнеса подсчитало, что в Соединенных Штатах уже свыше 250 000 инвесторов. В соседней Канаде в разы меньше — от 20 000 до 50 000 ангелов. 

Бизнес-ангелы могут выделить и огромные суммы — до нескольких миллионов долларов. К примеру, основатели Google в общей сложности от бизнес-ангелов получили финансирование порядка $1 000 000, что помогло инновационному проекту стремительно развиваться. 

В отличие от предыдущего способа финансирования, ангелы не выдают средства просто так: они хотят не только вернуть вложенную сумму, но и приумножить ее. По статистике, это получается сделать лишь в 20% случаев, так как 80% проектов в итоге не дают прибыли, а в первый год жизни погибает около 90% стартапов. Кроме денег, ангелы получают еще и долю в проекте. 

Скажем, Энди Бехтольшайм получил около 1% акций Google. Впрочем, его пример — скорее исключение, нежели правило. Обычно доля ангела составляет 10-25%, и даже 40% в некоторых случаях. 

Ангелы для предпринимателей становятся еще и менторами — наставниками, которые умеют поддержать команду, способны дать рекомендации, чтобы помочь проекту быстрее развиваться, наладить бизнес-процессы и решить другие задачи. 

Стартаперы, чтобы не попасть в неловкую ситуацию, подписывают с бизнес-ангелами специальный контракт. В нем указан не только порядок возврата инвестиций, но и роли в проекте. Нередки случаи, когда ангелы становятся людьми, принимающими важнейшие решения в проекте и даже полностью меняющими планы основателей.

Как получить первые инвестиции

Чтобы получить финансирование FFF и привлечь внимание бизнес-ангелов, нужно придерживаться таких правил: 

1. Рассказывайте о проекте при любой возможности

У стартаперов практически ежедневно есть возможность познакомиться с теми, кто поверит в бизнес-идею: на бесплатных мероприятиях, вебинарах, курсах для предпринимателей, и даже в социальных сетях. 

Еще одна возможность — это бизнес-мероприятия, а также специализированные конкурсы для стартапов, такие как Vernadsky Challenge, Ukrainian Startup Fund и многие другие.

На мировой арене бизнес-идеей можно поделиться на ресурсе Medium, где предприниматели со всего мира рассказывают о своих успехах и поражениях. А еще предостерегают новичков о том, какие могут возникнуть проблемы при создании стартапа, и рекомендуют, как помочь его развитию. 

Полезными будут и специальные паблики в Facebook, с информацией для стартапов, как найти финансирование и поддержку. Так, для женских проектов в Берлине есть группа Women in Tech и многие другие.

2. Научитесь презентовать проект за одну минуту

Искусство короткой презентации называется питч. Он длится от одной до десяти минут, которые есть у предпринимателя, чтобы представить свой проект. 

Элиша Отис, основатель всемирно известной марки лифтов и эскалаторов, почти два столетия назад принимал участие в Нью-Йоркской выставке, на которую съехались предприниматели со всего мира. Отис на этой выставке поразил всех. Он вошел в кабину, а затем его помощник обрезал трос лифта, из-за чего все посетители выставки на мгновение пришли в ужас. Отис должен был провалиться, но этого не произошло. Таким образом он продемонстрировал инновацию, которую использовал в своей модели лифта — специальные стопоры. Благодаря такой наглядности он почти на два столетия запомнился людям, и показал, как быстро презентовать свой продукт. Теперь такая молниеносная презентация называется elevator pitch — когда у вас есть от нескольких секунд до нескольких минут в лифте, чтобы представить свой товар или идею инвестору.

3. Обязательно возьмите контакт потенциального инвестора

Полученные контактные данные сохраните и обязательно свяжитесь с инвестором как можно скорее, чтобы напомнить о себе и проекте, потому что предложения от стартапов инвесторам поступают регулярно. Слишком велик риск, что инвестор забудет о проекте.

4. Завоюйте доверие

Инвесторы обычно инвестируют в людей, а не в бизнес-идею. Чтобы завоевать их доверие, покажите путь, который вы уже проделали, сколько собственных ресурсов вложили, чтобы ваш проект получил право на жизнь.

5. Делайте реалистичные прогнозы

Опытные предприниматели быстро раскусят стартапера, не выполнившего «домашнего задания» — анализа рынка. Чтобы этого не произошло, тщательно подготовьтесь и сделайте реалистичный прогноз и план развития проекта. 

Без стартапов сложно представить современный мир. Во многих городах мира турист может добраться с помощью Uber из аэропорта в отель, который он забронировал через Booking. При этом нет проблемы языкового барьера, вопроса конвертирования валюты или других сложностей. 

Uber, Booking и подобные проекты когда-то были стартапами. Это проекты, которые нашли поддержку инвесторов и теперь стали компаниями стоимостью в миллиарды долларов. Чтобы повторить успех таких компаний, может быть достаточно хорошей идеи и заинтересованного инвестора, который поверит в проект и выделит средства на его развитие.